财富管理加速智能化转型 方正证券2018年营收近60亿元

　　上证报中国证券网讯 3月29日晚间，方正证券发布了2018年年报。截至2018年12月31日，方正证券资产总额1482.22亿元，归属于上市公司股东的净资产377.53亿元，每股净资产4.59元，2018年全年营业收入57.23亿元，归属于上市公司股东的净利润6.61亿元。
　　据悉，2018年以来，方正证券以财富管理、分支机构与投行、投资能力、资产管理、金融科技、夯实保障六大战略举措，作为战略实施总纲领。公司明确了“力争成为各项业务均衡发展，特色鲜明，具有重要影响力和一定国际竞争力的大型综合类券商”的战略目标。
　　公司未来将继续强化在渠道和金融科技方面的禀赋，努力提高在资本金运用、全牌照协同和市场化机制方面的竞争力，结合个人、企业及机构客户的实际需求特征，构建完善的综合服务体系，快速提升公司在投行、投资、资管、财富管理领域的核心能力。

　　财富管理：智能化改造全业务链条

　　在经纪业务方面，2018年，方正证券及其子公司实现代理买卖证券业务净收入16.03亿元，市场份额3.04%。截至2018年年末，方正证券客户总数1014万户，全年新增客户113.6万户，新增投资者行业占比6.2%。
　　事实上，方正证券经纪业务持续深化金融科技并加速财富管理转型已持续若干年。去年12月，方正证券以业务为驱动，以客户需求为导向，调整了组织架构并整合了部门职能。
　　公司用金融科技为经纪业务赋能，以财富管理转型优化经纪业务收入结构，从客户服务场景出发，对全业务链条进行数字化、自动化、智能化的研发和创新，打造“以人为本，以智为器”的智能财富管理体系，成为公司的出发点。
　　据介绍，基于客户需求，方正证券统筹整合了客服队伍、营销队伍和投顾队伍，目的是为富裕客户和高净值客户提供标准化的交易、产品和服务。与此同时，方正证券也专门设立部门，为高净值客户提供个性化产品和服务，聚焦财富管理，协调营业部机构客户的需求。
　　通过增设的高净值客户服务岗，公司建立了“1+1+N”的客户服务模式。此外，在产品方面，方正证券覆盖了银行理财类、权益类、固收类、衍生品类等多种类别，为不同客户匹配不同产品。
　　在金融科技方面，截至2018年11月，在方正证券进行交易的客户中，81%通过方正证券移动终端“小方”进行交易；在方正证券购买理财产品的客户中，95%通过“小方”进行购买；在投顾签约客户中，98%通过“小方”进行签约。“小方”也获得了券商中国“2018证券公司APP十大品牌”奖等诸多奖项。

　　协同深化：多业务资质融合发展

　　公司未来要从以业务为中心转向以客户为中心，为客户提供综合解决方案，致力于通过全面协同来实现这一目标。据悉，在方正证券，协同既包括各业务条线之间，也包括总部与各分支机构、各子公司之间。突破重点在以投行业务为首的机构业务。
　　据2018年年报，方正证券投行业务实现营业收入3.95亿元，其中子公司中国民族证券投行完成财务顾问、公司债、企业债、可转债以及新三板等项目69个，实现营业收入1.67亿元。
　　尤其在债券业务方面，中国民族证券债券承销规模排名第18名，比2017年同期提升17名，并发行了上交所首单民企纾困债券。此外，方正证券新三板业务全年新增签约推荐挂牌项目23家，截至2018年年末累计完成新三板推荐挂牌258家，督导企业193家。
　　在卖方研究业务方面，方正证券研究所在持续巩固并提高对机构投资者等各方的研究服务之余，也强化并积极推进对公司内部各业务板块的研究支撑，充分发挥研究所行业专家优势，为跨部门业务协同作出更多贡献。
　　年报显示，方正证券研究所2018年完成研究报告4000多篇，其中对内提供各种研究支持（大型会议、路演、培训、报告、营业部会议）1000多次（篇）。
　　子公司方面，方正和生投资2018年共投出项目8个，退出项目4单，实现营业收入1.53亿元；方正中期期货全年实现营业收入8.65亿元，净利润1.21亿元；瑞信方正全年完成了20个主承销项目，总承销金额149.75亿元，实现营业收入1.81亿元；方正证券投资2018年完成4个股权投资项目，投资金额1.37亿元；方正富邦基金创设并管理了11只公开募集证券投资基金，管理基金资产净值137.47亿元；方正香港金控完成了22个投行项目，承销金额5.38亿美元，债券承销金额在香港中资券商中排名前十。

　　资管+自营：专业管理能力持续提升

　　资产管理业务方面，截至报告期末，方正证券受托资产总规模2796.08亿元，其中集合资产管理计划受托规模为324.97亿元，定向资产管理计划受托规模为2074.96亿元，专项资产管理计划受托规模为396.14亿元；主动型管理业务规模805.26亿元，较2018年年初增长40.74%。2018年全年，方正证券资管业务实现营业收入5.08亿元，同比增长35.22%，较2015年增长3.38倍。
　　值得一提的是，在资产证券化业务上，2018年方正证券发行企业ABS产品43只，规模396.14亿元，根据wind统计，在企业资产证券化管理人中发行规模排名第七位，实现营业收入8251.53万元，并且发行了首单深交所挂牌的产业地产CMBS。
　　自营业务方面，2018年方正证券自营业务总资产规模514亿元，日均占资219亿元，实现营业收入11.15亿元。方正证券自营业务相关负责人向记者表示，2018年自营固定收益以获取绝对收益为主要目标，通过逐步提高杠杆比例，在下半年获取了较好的套息收入。

　　社会责任：发挥金融属性

　　扶贫工作依然是方正证券2018年履行社会责任的重点。截至2018年12月，方正证券和子公司承担了跨越13个省（自治区）、涉及20个国家级贫困县的精准扶贫任务，帮扶数量在券商中排名第一，服务足迹已达17个省的61个国家级贫困县。
　　2018年，方正证券在扶贫中充分发挥了金融属性：子公司方正和生与湖北麻城企业共同设立了“和生高投麻城产业与发展基金”，这是证券业首个服务于国家级贫困县的产业升级和发展基金；为安化县企业成功发行了7亿元额度的企业债券，为当地黑茶和中药材产业提供长期稳定的资金支持；在新县建立招商引资云平台、拟上市和新三板挂牌企业后备库，推进当地企业与资本市场对接；在安化县和新县加强普惠金融建设，构建金融服务、信用评价、产业支撑、风险防控四大体系，协助当地利用扶贫小额贷政策融资超16亿元。
　　子公司方正中期期货通过“保险+期货”“场外期权”等金融扶贫新模式，在多个贫困地区进行保价服务试点工作，为涉农主体提供累计超过8000吨的现货保价服务，惠及建档立卡贫困户合计超过2.7万户。
　　机构化、国际化、科技化、集中化，是未来证券行业发展的趋势，反映的是整个社会金融需求的变化。方正证券在稳固原有优势业务的基础上，正积极从战略视角，提升多项业务的综合竞争力。（刘涛）